(bedragen x € 1.000) | ||
31-12-2019 | 31-12-2018 | |
Overige schulden | 19.492 | 27.829 |
Kasgeldleningen | 135.000 | 132.000 |
Totaal | 154.492 | 159.829 |
Toelichting
De overige schulden bestaan uit het crediteurensaldo (€ 15,7 mln.) en de rekening-courant verhoudingen met fonds de Hoop (€ 0,2 mln.), afdracht BTW € 0,5 mln. en Betaalbare Koopwoningen Zaanstreek (€ 3,1 mln.). De daling ten opzichte van 2018 wordt voornamelijk verklaard door lagere crediteuren (€ 7,4 mln.). Dit is een momentopname en we hebben er op gestuurd facturen tijdig in 2019 te ontvangen en betalen.
Daarnaast heeft Zaanstad kasgeldleningen. Dit zijn leningen met een korte looptijd, vaste rente en een relatief geringe omvang.
Het saldo van de aangetrokken kasgeldleningen is als volgt weer te geven:
(bedragen x € 1.000) | ||
Kasgeldleningen | 2019 | 2018 |
Aegon | 39.000 | 37.000 |
A.I.M. | 12.000 | |
ACHMEA | 20.000 | |
NWB | 40.000 | 20.000 |
NN Groep CT | 60.000 | |
SPOV | 5.000 | |
SPF | 10.000 | |
BNG | 4.000 | |
ZILVEREN KRUIS | 10.000 | |
OPTAS | 10.000 | |
Totaal | 135.000 | 132.000 |
Per ultimo 2019 is het saldo van de kasgeldleningen met € 3 mln. gestegen ten opzichte van ultimo 2018. Vanwege de rente die we ontvangen op kasgeldleningen benutten we de ruimte maximaal (zie ook financieringsbehoefte).